Die Futur prägen: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung außerdem zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Pro viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Bilanzaufstellung auf jahrzehntelangem Vertrauen ansonsten persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit etliche als eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach die hand über halten zumal Ihre finanzielle Futur zu absperren. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Unternehmen eigentlich Preis?“ Anders denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Beschaffenheit ansonsten Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.

Eine professionelle Schätzung des Maklerportfolios geht fern über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus hinauf. Bei Dr. Adams untersuchen wir Diverse entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden zumal den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Berechnung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument des weiteren stellt Selbstverständlich, dass Sie kein Währungs verschenken außerdem begleitend je ernsthafte Käufer attraktiv bleiben.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen je den Ruhestand oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt nachkommen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt pro sofortige Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Umbruch gegen eine Maklerrente. Rein diesem Hypothese erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen ebenso ein stetiges Einkommen generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.

Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung außerdem Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angegliedert ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben No na, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert zumal dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung erledigt ist. Ausschließlich so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannungszustand durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Käufer ausfindig machen
Der Börse für Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde zu ausfindig machen, ist etwas anderes wie irgendeinen Abnehmer nach auftreiben. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ebenso Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ ebenso nutzt hierfür ein diskretes außerdem geprüftes Netz von Investoren des weiteren jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung und der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweckhaftigkeit ist es, Reibungsverluste zu minimieren zumal den Preis Ihres Übergangs nach maximieren.

Fazit: Planen Sie heute für jedes eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen in Haftungsfreistellung Bestandsverkauf bezug auf eine Maklerrente prüfen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird in bezug auf Ihre Karriere.